Spoločensky zodpovedné investície (SRI). (Socially Responsible Investment (SRI))

Čo je to spoločensky zodpovedná investícia (SRI) ?

Spoločensky zodpovedné investovanie (SRI), tiež známe ako sociálne investície, je investícia, ktorá sa považuje za spoločensky zodpovednú z dôvodu povahy podnikania, ktoré spoločnosť vykonáva.

Medzi spoločné témy pre spoločensky zodpovedné investície patria spoločensky uvedomelé investovanie.

Spoločensky zodpovedné investície je možné investovať do jednotlivých spoločností s dobrou spoločenskou hodnotou alebo prostredníctvom sociálne uvedomelého podielového fondu alebo fondu obchodovaného na burze (ETF).

• Spoločensky zodpovedné investovanie je prax investovania peňazí do spoločností a fondov, ktoré majú pozitívne sociálne dopady.
• Spoločensky zodpovedné investovanie si v nedávnej histórii získalo obľubu.
• Investori by mali mať na pamäti, že spoločensky zodpovedné investície sú stále investíciami, a pri rozhodovaní si musia zvážiť potenciál návratu.
• Komunitné investovanie je typ investovania, pri ktorom sa návratnosť meria skôr na dopade na komunitu ako na peňažnú návratnosť.
• Spoločensky zodpovedné investície majú tendenciu napodobňovať vtedajšiu politickú a sociálnu klímu.

Pochopenie spoločensky zodpovedného investovania (SRI).

Spoločensky zodpovedné investície zahŕňajú vyhýbanie sa investíciám do spoločností, ktoré vyrábajú alebo predávajú návykové látky (napríklad alkohol, hazardné hry a tabak), v prospech hľadania spoločností, ktoré sa zaoberajú sociálnou spravodlivosťou, udržateľnosťou životného prostredia a úsilím o alternatívne energie / čisté technológie.
V nedávnej histórii rástlo „spoločensky uvedomelé“ investovanie do široko používanej praxe, pretože pre retailových investorov sú k dispozícii desiatky nových fondov a združených investičných nástrojov. Podielové fondy a ETF poskytujú ďalšiu výhodu v tom, že investori môžu byť vystavení riziku viac spoločností v mnohých odvetviach s jednou investíciou. Investori by si však mali pozorne prečítať prospekty jednotlivých fondov, aby určili presnú filozofiu, ktorú používajú správcovia fondov, a potenciálnu ziskovosť týchto investícií.
Spoločensky zodpovedné investovanie má dva vlastné ciele: sociálny dopad a finančný zisk. Títo dvaja nemusia ísť nevyhnutne ruka v ruke; To, že sa investícia označuje za spoločensky zodpovednú, ešte neznamená, že poskytne investorom dobrý výnos, a prísľub dobrého návratu nie je ani zďaleka zárukou toho, že povaha spoločnosti je spoločensky uvedomelá. Investor musí stále hodnotiť finančný výhľad investície a zároveň sa snažiť odhadnúť jej spoločenskú hodnotu.

Špeciálne zretele.

Spoločensky zodpovedné investície majú tendenciu napodobňovať vtedajšiu politickú a sociálnu klímu. Toto je dôležité riziko pre investorov, aby ich pochopili, pretože ak je investícia založená na spoločenskej hodnote, potom môže investícia utrpieť, ak táto spoločenská hodnota upadne v prospech investorov.
Z tohto dôvodu spoločensky zodpovedné investovanie odborníci na investície často zvažujú prostredníctvom faktorov životného prostredia, sociálnych vecí a riadenia (ESG) pre investovanie. Tento prístup sa zameriava na postupy riadenia spoločnosti a na to, či majú tendenciu k udržateľnosti a zlepšovaniu komunity. Existujú dôkazy, že zameranie na tento prístup môže zlepšiť návratnosť, zatiaľ čo neexistujú dôkazy o úspechu investovania iba z toho dôvodu, že sa bude investovať iba do sociálnych hodnôt.
Napríklad v 60. rokoch sa investori zaoberali hlavne prispievaním k príčinám, ako sú práva žien, občianske práva a protivojnové hnutie. Martin Luther King Jr. hral veľkú úlohu pri zvyšovaní povedomia o hnutí za občianske práva tým, že sa zameriaval na spoločnosti, ktoré sa postavili proti tejto veci, ako spoločensky nezodpovedné.
Pretože v posledných rokoch vzrástlo povedomie o globálnom otepľovaní a zmene podnebia, spoločensky zodpovedné investovanie smerovalo k spoločnostiam, ktoré pozitívne ovplyvňujú životné prostredie znižovaním emisií alebo investovaním do udržateľných alebo čistých zdrojov energie. V dôsledku toho sa tieto investície vyhýbajú odvetviam, ako je ťažba uhlia, kvôli negatívnym dopadom ich obchodných postupov na životné prostredie.

Príklad spoločensky zodpovedného investovania.

Jedným príkladom spoločensky zodpovedného investovania je komunitné investovanie, ktoré smeruje priamo k organizáciám, ktoré majú spoločnú zodpovednosť za svoju prácu v komunite a nedokázali zhromaždiť prostriedky z iných zdrojov, ako sú banky a finančné inštitúcie.

Fondy umožňujú týmto organizáciám poskytovať svojim komunitám služby, ako napríklad dostupné bývanie a pôžičky.

Cieľom je zlepšiť kvalitu komunity znížením jej závislosti od vládnej pomoci, ako je sociálna starostlivosť, čo má pozitívny vplyv na ekonomiku komunity.