Je definované regulačné riziko. (Regulatory Risk Defined)

Regulačné riziko je riziko, že zmena zákonov a iných právnych predpisov bude mať podstatný dopad na bezpečnosť, obchod, sektor alebo trh.

Zmena zákonov alebo iných právnych predpisov prijatých vládou alebo regulačným orgánom môže zvýšiť náklady na prevádzkovanie podniku, znížiť atraktivitu investície alebo zmeniť konkurenčné prostredie.

Porušenie regulačných rizík.

Finančné inštitúcie čelia regulačnému riziku v súvislosti s kapitálovými požiadavkami, službami a produktmi, do ktorých majú povolené zapojenie, a postupmi zverejňovania.

Pre investorov, ktorým brokeri slúžia, by mala byť dôležitá zmena výšky marže, ktorú môžu mať investičné účty.

Ak sa sprísnia požiadavky na maržu, dopad na trh s akciami by mohol byť značný, pretože by to donútilo investorov buď splniť nové požiadavky na marže, alebo predať svoje maržové pozície.

Príklad regulačného rizika.

Napríklad verejné služby sú prísne regulované spôsobom ich prevádzky, vrátane kvality infraštruktúry a výšky poplatkov, ktoré môžu byť účtované zákazníkom.

Z tohto dôvodu tieto spoločnosti čelia regulačnému riziku, ktoré môže vzniknúť z udalostí – napríklad zo zmeny sadzieb, ktoré môžu účtovať -, ktoré môžu sťažiť fungovanie podniku.

Existuje množstvo príkladov regulačných rizík.

Jedným z najlepších miest, kde sa môžete priamo dozvedieť o tomto druhu rizika pre konkrétnu spoločnosť, je jej každoročné registrácie (alebo 10-K).

Každé podanie 10-K obsahuje časť o podstatných rizikách pre činnosť spoločnosti.

Regulačné riziká sa zvyčajne spomínajú – a niekedy sa diskutujú veľmi podrobne, ako je to napríklad v prípade farmaceutického priemyslu.

Sú bežnou záležitosťou súhrnných účtov.